富山県富山市の（株）カルナさん

カルナ　富山のファイナンシャルプランナー(ＦＰ)による住宅ローン相談、生命保険相談カルナはファイナンシャルプランナー(ＦＰ)による生命保険や火災保険、住宅ローン、401Kの相談を行っています。また住宅ローン相談専門のプロフェッショナル集団「マネークラッセ」を運営しています。カルナ,住宅ローン相談,返済期間短縮,住宅ローン算出,ファイナンシャルプランナー,石川県 COMPANY MENU生命保険会社の営業を経て「株式会社 カルナ」創業。その後、住宅ローンの返済期間短縮アドバイスを専門に行う「マネークラッセ」を設立しました。独立して6年で500人、総額125億円の住宅ローン相談を行った経験や住宅ローンの返済期間を最大20年間短縮した実績があります。お金の有効な使い方や家計の節約方法、お得な住宅ローン商品の選び方、銀行の選び方など、住宅ローンに関するトータルアドバイスを得意としています。またお客様に住宅ローン相談を行うだけではなく、他のファイナンシャルプランナー(FP)や銀行員に対して、相談のみならずノウハウ提供も行っております。加えて「とやま家づくりの本」のマネーコーナーを監修し、マイベストプロ富山に登録。新聞社やハウスメーカー、保険会社などからの依頼で住宅ローンセミナーを開催しています。 将来のライフプランや収入・支出から返済可能な住宅ローンを算出。 職業や収入、支出、考え方から、お客様に合った住宅ローン商品をご提案。 選んだ住宅ローン商品の中で、有利な銀行をご紹介。 家計の節約アドバイス。 住宅ローンの返済期間短縮＆利息軽減アドバイス。 住宅ローンに対する不安を解消します。 将来のライフプランや収入・支出、遺族年金・傷病手当金などの公的保障など考慮し、必要保障額を算出。 お客様のニーズに合わせ、複数の保険会社の商品を組み合わせてご提案。 住宅ローンの返済を第一に考え、生命保険料の無駄をカットします。 勧誘にあたってはお客様のご都合に合わせた時間帯、方法、場所に配慮し、関係法令、諸規則を遵守します。お客様に対して、不安感・不快感を与えるような勧誘行為はいたしません。保険の加入に際しては、お客様に告知義務があること、そしてこの義務に違反したときには保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が得られるように努めます。保険金等の不正を防止する観点から、適切な保険商品販売を行うよう勤めます。 お客様自身のその人らしい生き方やライフプランを知り、資産状況や将来のキャッシュフロー予想などを把握した上で、お客様の意向と実状に適合した商品を、お客様の立場に立った適切な説明により提案し、勧誘することに努めます。 外貨建ての保険、変額保険、投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品を勧誘する場合には、お客様の投資経験の有無等を十分に考慮して行います。 未成年の方、特に満15歳未満の方を被保険者とする保険契約等については、保険金の不正取得を防止する観点から適切な募集に努めます。 お客様に対して適切な勧誘を行うため、ファイナンシャルプランナー及び、スタッフに対して十分な研修を行い、実務スキルと正しい商品知識の維持、向上に努めます。 募集資料の取扱いについては、法令等の規定に従った適正なものを使用します。 お客様に誤解を与えないよう、保険とその他の商品とを明確に区別して取扱います。 お客様ご自身の判断と責任によりお取引いただけるよう、重要な事項をわかりやすく説明し、適切な情報提供に努めます。 業務上知り得たお客様に関する情報については、厳重な管理を行い、プライバシー保護に細心の注意を払います。 ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規程および守秘義務があります。お客様の個人情報は、厳重に行うこととし、承諾いただいた場合を除き、第三者に対し、データを開示提供することはいたしません。また個人情報の取扱いに関する方針を定め、個人情報の保護の推進に努めます。 業務上必要な情報(氏名・生年月日・健康状態・職業・家族構成・収入・住所・電話番号等）は、適法で公正な手段により個人情報を取得します。 取得した個人情報につきましては、下記の目的の範囲で取扱います。 ファイナンシャルプランの作成、提案、実行支援、アフターフォローの提供 業務に関する情報提供、運営管理、商品・サービスの充実 提携会社の各種商品・サービスのご案内、提供、保険募集、維持管理 上記の利用目的を変更する場合には、ホームページにより公表します。 取扱う個人データの漏洩、滅失または棄損の防止のために、安全管理に関する規定等の整備や十分なセキュリティ対策を講じています。